基金凈值怎么算出來(lái)的?

計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。

其中總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。開(kāi)放式基金的單位總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。

在每個(gè)交易日收市后將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日最新確認(rèn)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值。

基金凈值高好還是低好?

基金凈值越高說(shuō)明基金價(jià)格越高，相對(duì)來(lái)說(shuō)成本越高，基金后續(xù)獲得的收益空間越小，基金凈值越低說(shuō)明基金價(jià)格越低，相對(duì)來(lái)說(shuō)成本越低，基金后續(xù)獲得的的收益空間更大，不過(guò)基金凈值不是購(gòu)買(mǎi)基金要考慮的主要因素，主要因素是基金投資方向、基金經(jīng)理水平、基金點(diǎn)位、市場(chǎng)行情等