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中國經(jīng)濟網(wǎng)北京8月26日訊（記者 楊秀峰）“2022上半年，機構(gòu)整體財富管理能力有所提升。在目前的財富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商、第三方機構(gòu)等作為有益補充，多元財富管理格局逐步形成。”8月25日，中國人民大學國際貨幣研究所副所長宋科在“2022 財富管理峰會——大變局下的行業(yè)發(fā)展趨勢”暨《中國財富管理能力評價報告（2022上）》發(fā)布會上表示。

《報告》顯示，財富管理能力百強機構(gòu)中，前20家有18家為銀行，招商銀行(600036)以26876億元的總保有規(guī)模排名第一，中國工商銀行(601398)、中國建設銀行(601939)排在第二、三位。從百強機構(gòu)的數(shù)量上看，前100家機構(gòu)中，銀行上榜64家，依然處于絕對優(yōu)勢地位；券商、第三方互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)、基金公司分別入圍18家、11家、6家。從總體評分看，前100家機構(gòu)得分平均值為216.96分，較2021年年底穩(wěn)步提升5.4%。其中，銀行平均得分為237.38分，券商評分162.71分，首次超過基金公司的140.10分，第三方互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)得分235.35分。

《報告》認為，百花齊放的多元化財富管理渠道格局逐步完善。其中，銀行龍頭地位穩(wěn)固，券商財富管理轉(zhuǎn)型見效。第三方互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)依托其技術(shù)與用戶體驗優(yōu)勢，服務長尾用戶群體，也成為財富管理市場不可或缺的組成部分。

《報告》還指出，居民金融資產(chǎn)配置需求日趨多元，對財富管理機構(gòu)的專業(yè)服務能力提出更高要求。特別是在市場波動背景下，高質(zhì)量的財富管理服務成為機構(gòu)的核心競爭力。

“財富管理的本質(zhì)是以客戶為中心，隨著財富管理從簡單的產(chǎn)品代銷走向真正的資產(chǎn)配置，在市場波動的背景下，將更加考驗財富管理機構(gòu)的專業(yè)服務水平、產(chǎn)品供給能力以及客戶留存程度。”宋科指出，高質(zhì)量財富管理服務的核心競爭力包括四個方面：一是通過金融科技打破時間、空間的局限，實現(xiàn)良好的用戶體驗；二是通過完善的客戶服務體系和完備的投后服務，增強客戶粘性，體現(xiàn)服務價值；三是通過提供更豐富的產(chǎn)品貨架、更多樣的產(chǎn)品供給滿足客戶多層次的需求；四是通過打造線上線下全渠道服務能力，實現(xiàn)更全面的客戶覆蓋，提升客戶服務的廣度和深度。

同時，他還表示，對財富管理機構(gòu)而言，合理的市場定位也是成功的關(guān)鍵。一方面，頭部機構(gòu)具有規(guī)模先發(fā)優(yōu)勢、更高的公司治理效率和更強的戰(zhàn)略執(zhí)行力。在市場波動的環(huán)境下，頭部機構(gòu)由于具有更加豐富的產(chǎn)品供給、更加專業(yè)的人才團隊、更加完善的客戶服務體系、更龐大的客戶資源，可以通過做全品類服務，使得客戶與金融產(chǎn)品的撮合、鏈接更加高效，有望在行業(yè)競爭中獲得更快的業(yè)務增長空間。另一方面，由于財富管理機構(gòu)的存量客群畫像差異較大，不同客群對于財富管理業(yè)務的核心訴求差異較大。未來財富管理業(yè)務將呈現(xiàn)出渠道立體化、產(chǎn)品精細化、服務多樣化的趨勢，這也將是中小機構(gòu)差異化發(fā)展的機會。

在當日舉辦的“2022財富管理峰會”上，中國人民大學財政金融學院院長、IMI理事長莊毓敏指出，從財富管理機構(gòu)來看，業(yè)績分化在今年面臨更加明顯的趨勢，這也更考驗財富管理機構(gòu)的專業(yè)水平和市場能力。